2021年10月18日上午10:10，厦大“远大”金融法读书会（总第21期）在银河集团186netA304教室顺利举行。该活动为银河集团186net金融法研究中心同福建远大联盟律师事务所学科共建项目，持续举办至今已至第21期。本次读书会为“法律人在资本市场”实务课专题，由刘志云教授主持，在读经济法博士研究生潘璐、谢春旭担任主讲人。《金融法研究》课程班的同学及金融法研究中心硕博同学四十余人参加了读书会。
主讲环节
读书会伊始，刘志云教授首先介绍了今天的两位主讲人：博士生潘璐和博士生谢春旭。潘璐学长是厦大银河集团186net03级法学本科、07级经济法硕士、19级经济法博士在读，曾就职于兴业证券、东兴证券、中融信托；谢春旭学姐是厦大银河集团186net11级硕士，21级经济法博士在读，曾就职于西南证券，两位博士生都有着丰富的资本市场从业经验。
读书会进入正题，潘璐先向大家揭示了金融市场与资本市场的组成：主要聚焦于银行、证券、保险这三大板块。近年来这三大板块间出现深度融合，最终都聚焦于实体产业，中国金融市场的飞速发展离不开实体产业的飞速发展，金融行业从野蛮生长状态走向更为有序的状态。潘璐学长表示，目前对从业人员而言没有哪个板块有绝对优势，不应简单评价某个领域是好是坏，而应当了解每个领域的业务特点，做出更适合自己的从业选择。
随后，潘璐着重介绍了法律人进入金融行业的岗位选择、入门条件以及机会获取途径。关于岗位选择，潘璐认为法律人的优势在于选择面很广，主要集中于三类选择：一是法律专业性岗位，如合规、风控等。这类岗位的工作导向性强，围绕法律专业内容发展，对于法律人来说较为得心应手，职业路径相对清晰。二是需要法律专业背景的业务型岗位。法律人的专业背景是团队资源的重要组成部分，通常能在这种岗位上充分发挥自己的专业优势，职业选择路径更为广阔。三是综合型岗位，如市场、HR、办公室等。这类岗位是面向市场的，法律人的专业背景并无突出优势，但工作发散性强，职业路径更加多元化，需要有相契合的性格特质。
关于金融行业入门，潘璐认为学历、专业能力和实习经历、学习履历都是不可或缺的。首先是学历，金融行业入门的学历歧视是客观存在的，名校研究生是必备条件，第一学历也很重要。其次是专业能力，作为一个法律人要有扎实的法律功底，外在的体现是通过法律职业资格考试，沟通表达能力、书面写作能力、对资本市场规则的了解程度也是专业能力的体现。最后是实习经历和学习履历，在履历中尽可能增加相关的实习经历和有亮点的学习履历，如在红圈所、投行实习过、获得奖学金、参与重要项目等。当我们具备了这三个要素后，就可以把行业准入交给机遇，善于发现机遇，用良好的心态挑战机遇。
关于机会的获取，潘璐认为有四种机会可以好好利用。一是实习机会，在实习中如果能够脱颖而出，可以直接获得留用机会，避免外部更加激烈的竞争。二是前辈引荐，要善于利用厦大丰厚的院友资源，多与前辈交流互动，增加入职机会。三是业务过程中的合作关系，即利用基于合作带来的信赖和沟通的契机。四是猎头途径，猎头往往掌握丰富的人脉资源，可以从猎头处获得职位信息、薪酬信息，也是一种人力资源的捷径。
接下来，潘璐分享了职业发展的重要影响因素。从外部因素来看，包括从业背景与竞争力。在职业发展中要注重从专业背景到从业背景的过渡，选择前台部门还是后台部门，管理序列或是业务序列，都可能影响职业的二次选择。竞争力体现在工作资历、管理水平和资源圈。工作资历是他人认知自己的直接方式，是开始职业的时候就应该关注的，包括对平台的选择和对职级的计划。管理水平是应当在工作中培养的，学会让团队创造价值，这关系到职场“食物链”的定位；资源圈是指对特定群体、行业、地域的资源获取、整合的能力，创造价值的能力，学会以资源置换人脉。
从内部因素来看，职业发展应当与人生阶段紧密结合。考虑30岁、35岁两个重要的时间节点，以及婚姻、父母两个重要因素，明确个人发展的同时兼顾家庭。关于就业城市的选择，潘璐认为要充分考量城市的人文环境、公共服务水平和校友资源，一线城市的资源和机遇对金融从业者来说更为珍贵。此外，潘璐还对职场心态提出了建议，在金融行业中的性格历练必不可少，切忌患得患失，性格柔顺更有利于人际交往。
最后，潘璐建议大家在进入资本市场之前就应当具备必要的能力，包括知识结构与能力塑造。一方面是知识结构，要具有良好的法学素养，熟练掌握民商事规则，并注重规则在实践中的运用；对宏观经济、金融市场的知识也要有涉猎，了解金融体系是如何运作的，搭建自己的CPA体系；具备市场与商业逻辑，提升各方面的知识储备。另一方面是能力塑造，打造持续学习的能力，从静态学习转变为动态学习，主动获取有价值的信息，注重知识的创造；培育信息处理能力，明白信息的来源和价值，熟练运用软件处理信息；提升沟通协调能力，在金融行业大多是团队行为，需要多方共同参与，学会沟通技巧、具备同理心是非常重要的。
在潘璐结束了精彩充实的分享后，21级经济法博士生谢春旭也分享了她的从业经历和从业感悟。
首先，谢春旭亲切地与大家探讨金融与日常生活的关系，她认为金融不是想象中那么遥远抽象的，金融就在我们身边。在实习过程中，学着把视野放宽，不只专注于自己的工作，也可以了解其他团队成员的工作内容。在金融机构实习之外，从日常小事中也可以学习金融，例如从常用的花呗入手，思考消费金融公司与小贷公司的区别，从交易所的网站上查找公开的IPO材料进行学习，这些都是日常生活中可以获得的零门槛金融信息。
然后，谢春旭简单介绍了自己的从业经历，并着重谈了自己的感悟。以她在券商的工作经验为例，券商作为牵头角色，团队中会有会计、法律等细化的分工，刚进入团队时是负责专业对口的工作任务，但是到后期专业背景越来越模糊，工作中不仅要懂法律知识，还要懂会计和整个行业的专业知识，这就需要在工作中不断地学习、调整、提升自己。谢春旭建议大家平时多关注时事，在校期间就注重培养自己的学习能力、写作能力与沟通协调能力。
谢春旭还提到了自己早期对工作的“误解”，一是关于个人定位，二是关于学以致用。在个人定位方面，从业过程中发现与法律相关的工作内容只占30%-40的比例，工作不是个人的事情，不仅看重个人能力，更需要团队协作，所有工作都是团队成果。因此日常中要尤其注意自己的言行，认真对待每一个工作伙伴、认真对待每一个细节，金融是强监管的行业，事事讲合规，注意谨言慎行。在学以致用方面，谢春旭认为大家的心态可以更开放一些，不要认为学习在某一阶段就可以停止，不断学习是常态，要积极涉猎不同领域的知识。谢春旭希望以自己的经历能对大家能有所启发，少走一些弯路。
接着，谢春旭对实务部门的就业方向提出建议。除了在银行证券等业务机构，还可以考虑监管和自律机构，如一行两会及各地派出机构、沪深北交易所等都有不错的就业机会。重要的不是行业好坏，而是团队如何。建议大家去资源集中的一线城市发展，前台的工作退路广，更值得争取。
最后，谢春旭贴心地提示大家注重身心健康，强化体育锻炼，强健的体魄很重要，同时重视心理健康，正视心理问题，及时调整状态。
互动环节
听完两位博士生干货满满的分享，同学们也积极交流，提出自己的疑问，谢春旭也耐心充分地一一解答。2020级法律硕士陈诗馨提问，实习经历是否需要与正式入职的岗位完全对口？如果实习岗位和想留用的岗位不一致应该怎么办？谢春旭认为，实习经验与岗位相符会有一定加分，但是影响不大，实习最重要的是获得体验，如果想要获得相对优势的话可以再去寻找对口的实习。谢春旭还就同学们对金融行业加班情况的问题进行答复，她谈到加班是整个金融行业的常态。因为工作通常有时间排班表，需要按部就班地完成，也可能同时在进行几个项目，如果不加班可能无法按时完成，因此加班是正常状态，但无需过分焦虑。
最后，本次读书会在同学们的热烈讨论中顺利结束，在两位主讲人细致耐心的讲解下，大家受益匪浅，对法律人在资本市场的从业情况有了新的认识，也更加明确了未来的择业方向。
文/侯思琦
图/姜昊炎